Кредит для субъектов среднего предпринимательства под обеспечение в виде гарантии АО «МСП Банк»

ОАО АКБ «Урал ФД» в апреле 2015 г. заключил с АО «МСП банк» рамочное соглашение и агентский договор, согласно которым АО «МСП Банк» выдает банковские гарантии в пользу ПАО АКБ «Урал ФД», являющиеся обеспечением по кредитам, предоставленным ПАО АКБ «Урал ФД» субъектам среднего предпринимательства на реализацию инвестиционных проектов.



Гарантия до 50% от суммы кредита(основного долга),
но не более 1 млрд руб.

Коммисия
за выдачу гарантии
до 1,8% годовых

Срок от 2 до 10 лет

Цель кредита – на затраты капитального характера: инвестиции в основной капитал (основные средства), в том числе затраты на новое строительство, реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий, приобретение машин, оборудования, инструмента, инвентаря, проектно-изыскательские работы и другие затраты;
– на пополнение оборотных средств: расчеты за товары, выплата налогов, заработной платы, затраты рекламного характера и пр.

При этом размер кредита, направленного на цели капитального характера определяется индивидуально и зависит от доли капитальных вложений, уже произведенных до момента направления АО «МСП Банк» заявки на предоставление банковской гарантии. Доля капитальных вложений в Инвестиционном проекте должна составлять не менее 70% от полной стоимости проекта. 
Валюта кредита рубли РФ
Минимальная сумма кредита Определяется индивидуально, но не более 75% от полной стоимости проекта (внимание: минимальная сумма полной стоимости кредитуемого проекта – 30 млн рублей)
Срок действия банковской гарантии Минимальный - 2 года
Максимальный - 10 лет 
Сумма банковской гарантии До 50% включительно от суммы основного долга по кредитному договору, но не более 1 млрд рублей
Срок кредитования Дата окончательного погашения основного долга по Кредитному договору не может превышать дату истечения срока действия банковской гарантии, уменьшенную на 120 календарных дней.
Форма кредита Кредит, кредитная линия с лимитом выдачи.
Порядок погашения кредит Индивидуальный график либо в конце срока (в зависимости от особенностей реализации инвестиционного проекта)
Процентная ставка Определяется индивидуально и зависит от финансового состояния заемщика, срока кредита, рисков проекта
Обеспечение по кредиту Не более 50% от суммы основного долга по кредиту обеспечивается банковской гарантией АО «МСП Банк».
В остальной части кредит (лимит по кредитной линии) обеспечивается:
- залогом имеющегося у заемщика либо третьих лиц имущества в соответствии со стандартными требованиями ОАО АКБ «Урал ФД»;
- залогом имущества, приобретаемого заемщиком в ходе реализации проекта, либо прав на строящийся объект.

При этом все договоры залога (в т.ч. заключаемые в будущем) и банковская гарантия должны быть оформлены до выдачи кредита (лимита кредитной линии). 
Требования:
  • относится к категории субъектов среднего предпринимательства (СП) в соответствии с требованиями Федерального закона № 209-ФЗ от 24.07.2007;
  • имеет вид деятельности, не связанный с добычей и переработкой полезных ископаемых;
  • реализует с участием кредитных средств банка инвестиционный проект с целью создания нового предприятия/производства (или объекта), или его расширения, реконструкции, модернизации, капитального ремонта, иного изменения с целью ведения коммерческой деятельности.
Проекты должны соответствовать следующим условиям:
  • полная минимальная стоимость проекта составляет не менее 30 млн руб. и не более 2 0000 млн руб.;
  • не менее 70% от полной стоимости проекта должно быть направлено на осуществление капитальных вложений;
  • доля участия заемщика в проекте собственными средствами составляет не менее 20%;
  • необходимый для реализации проекта срок банковской гарантии АО «МСП Банк» составляет не менее 2 лет и не более 10 лет;
  • доля банковских кредитов в структуре источников финансирования проекта составляет не более 75%;
  • хотя бы один из участников, доля которых в уставном капитале Заемщика, составляет не менее 10%, и (или) одно из физических лиц, входящих в состав органов управления Заемщика, и (или) один из привлекаемых к осуществлению (реализации) инвестиционного проекта Заемщиком подрядчиков имеют опыт работы в отрасли, к которой относится проект, не менее 3 лет либо опыт осуществления (реализации) хотя бы одного инвестиционного проекта;
  • у Заемщика, а также его участников с долей участия в уставном капитале более 25% отсутствует просроченная (неурегулированная) задолженность по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджет всех уровней и внебюджетные фонды;
  • в отношении Заемщика, а также его участников с долей участия в уставном капитале более 25% не возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве);
  • имеет обеспечение исполнения обязательств по кредиту Банка в соответствии с нормативными требованиями Банка в той части, которая не обеспечена банковской гарантией АО «МСП Банк»;
  • финансовое состояние заемщика оценивается Банком как стабильное.

Обратитесь в любой удобный офис обслуживания. Клиентский менеджер проинформирует вас о возможности получения кредита под гарантию АО «МСП Банк».